お金のパーソナルトレーニング 実践レポート
（〜受講生が資産を増やした軌跡〜）
40代ご夫婦（お子様：長男18歳、長女15歳→現在は二人とも大学生）
教育費の不安から、
将来を見通せる家計へ
家計改善
iDeCo
NISA
本やネットを参考に手探りで家計管理をしていましたが、「本当に教育費が足りるのか」ずっと不安が消えませんでした。「自己流ではなく、自分たちに合ったお金の土台をプロと作りたい」と思い、マイエフピーのパーソナルトレーニングを受講しました。
トレーニングでは、漠然としていた不安が数字で見える化され、やるべきことが明確に。何より、夫婦で同じ目標を共有しながら家計改善と資産形成を進められたのが一番の収穫でした。
5年経った今、子ども2人が大学生になり年300万円ほどの教育費がかかっていますが、資産形成を続けながら旅行を楽しむ余裕もキープできています。「教育費も老後も大丈夫」と思える一生モノの家計管理が身につきました。
やったこと
お客様の声：「やるべきことが明確になり、夫婦で同じ目標に向かって進めるようになったのが一番の変化でした。教育費のピークも乗り越えられそうです。」
＼家計・資産を改善できるかを探るために／
＼ あなたの最適プランを一緒に設計します ／
50代女性（相談時：56歳・独身・投資未経験 → 現在：61歳）
貯金をしすぎた!?
56歳から投資に挑戦
積立投資
NISA
「おひとりさまで迎える老後、このまま貯金だけで大丈夫なのだろうか」と大きな不安を抱えていました。これ以上収入が大きく増える見込みはなく、貯金だけを続ける限界を感じていたものの、投資は未経験で金融商品の知識もネット証券の操作もまったく自信がありませんでした。「プロに伴走してもらいながら、貯めるだけの一歩先へ進みたい」と思い、56歳のときにマイエフピーのパーソナルトレーニングを受講しました。
トレーニングでは、長年コツコツ貯めた1,500万円を一度に投資せず、相場を見ながら数年かけて段階的に投資する計画を設計。投資を始めてすぐ株価が約2年間下がり続ける厳しい局面もありましたが、「下がっている時こそ購入のチャンス」と支えてもらい、一人なら怖くてやめていたかもしれない下落相場を乗り越えることができました。
その結果、資産は約1,500万円から約4,323万円へと大きく成長。現在は無理のない範囲で積立を続けつつ、配当金をお小遣いとして楽しむゆとりも生まれました。「50代半ばからでも遅くなかった」と、老後への安心を実感しています。
やったこと
お客様の声：投資を始めてすぐに株価が下がりました。一人だったら怖くなって途中でやめていたと思います。伴走して教えてもらえたからこそ続けることができ、今では配当金を楽しむ余裕もできました。
60代男性（相談時：61歳・再雇用1年目・独身 → 現在：64歳）
60歳からの大逆転！
将来を見通せる資産運用へ
DCの見直し
NISA
退職金活用
定年を迎え、再雇用で雇用形態が変わるタイミングで「今の運用のままで本当に大丈夫なのだろうか」と不安を抱えていました。真面目に将来を考え、「とにかく分散すれば安心」と10本以上の商品に分けて運用していた企業型DC（確定拠出年金）でしたが、10年間の利回りは約4%止まり。「これが自分の限界なのだろう」と諦めかけていました。
「60歳以降も資産をしっかり育てたい」と一念発起し、マイエフピーのパーソナルトレーニングを受講。そこで初めて、自分が「分散しすぎて効率を落としていた」という事実に気づかされました。
トレーニングではDCのアセット配分を根本から見直すとともに、再雇用中の毎月1.4万円の積立継続に加え、退職一時金を活用したNISAでのスポット購入を設計・実践。その結果、DCは約766万円から約1,241万円へ、新規スタートしたNISAも約320万円へと成長し、資産全体を大きく増やすことができました。「60歳は終わりではなく、ここからがスタート」と、将来に確かな自信が持てるようになりました。
やったこと
お客様の声：「右肩上がりの数字を見るたびに、嬉しさと安心感があります。正しい仕組みを知り、これまでの考え方を見直すことでここまで変わると実感しました。60歳からでも決して遅くありません。」
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40代夫・40代妻（相談時：夫40歳・妻40歳、長女11歳・長男8歳 → 現在：5年後）
収入減の不安から、
資産の「置き場所」を
見直す家計へ
家計改善
保険の見直し
NISA
iDeCo
妻の体調不良による退職で月収が13万円から5万円へ大幅にダウン。毎月の収支はトントンでボーナス頼みの自転車操業になり、「このままでは手元の現金が底をついてしまう」と強い危機感を抱いていました。貯金は230万円あるものの、年間60万円もの貯蓄型保険の支払いが家計を重く圧迫。「自分たちの力だけではどう立て直せばいいか分からない」と、マイエフピーのパーソナルトレーニングを受講しました。
トレーニングでは、家計を圧迫していた貯蓄型保険を整理し、固定費を年間23万円までスリム化。解約返戻金約900万円を確保したうえで、お金の「置き場所」を効率的なiDeCoやNISAなどの資産形成へとシフトさせました。さらに子どもの成長に伴う教育費増や親の介護といった変化にも柔軟に積立額を調整しながら、無理なく継続できる仕組みを整えました。
その結果、当初1,130万円だった貯蓄・資産は、5年間で約3,030万円へと大きく増加（+約1,900万円）。介護用の車を一括頭金で購入できるゆとりも生まれ、子どもの将来にも親の介護にも前向きに備えられる強い家計を手に入れられました。
やったこと
お客様の声：「収入が減って先が見えない時期でしたが、保険を見直し資産の置き場所を整理したことで不安が一気になくなりました。5年でここまで増えたことに驚いています。子どもたちの将来や親の介護にも、安心して準備できるようになりました。」
50代男性（相談時：50歳・会社員、妻・子1人 → 現在：58歳）
学費の重圧の中でも
投資をやめなかった選択が、
今の安心につながりました
家計改善
配分の見直し
子どもが私立高校から私立大学へと進学し、毎月の重い学費負担で家計は限界寸前の状態でした。投資自体は以前から取り組んでいたものの、元本確保を重視するあまりほとんど増えず、「このまま続けても意味があるのだろうか……」と悩む日々。「学費で精一杯でも、将来のために投資を続けられる方法を知りたい」という一心で、マイエフピーのパーソナルトレーニングを受講しました。
トレーニングでは、教育費がピークを迎える中でも市場から退場しないよう、固定費・変動費を徹底的に見直し、月7万円の支出削減を実現。さらに、インフレに負けない成長力を取り込むため、定期預金・債券中心だった資産を世界分散の株式型へと大胆に見直しました。
その結果、相談時に約20万円だった評価損益は約447万円（資産残高は約782万円）へと大幅に拡大。教育費が一段落した現在は積立額を増額し、定年後のセカンドライフをゆとりを持って迎えられる確かな土台が整いました。
やったこと
お客様の声：「学費の負担が重く、一時は『投資をやめたほうがいいのでは』と何度も悩みました。支出を見直して積立を続ける方法や、効率的なアセットを教えていただいたおかげで継続できました。あの時やめなくて本当に良かったと実感しています。」
家計や資産形成の悩みは、一人で抱えるほど膨らんでいくものです。 25年の知見を凝縮したこのプログラムで、 あなたの未来を一緒に作り変えていきませんか？
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