鈴木美幸さま（30代/自営業/4人家族）
ファイナンシャル・プランナーに相談しようと思ったきっかけは？
子どもの就職を機に、生命保険の見直しや今後の生活に向けた貯蓄方法を見直そうと思ったのがきっかけです。
投資も検討はしてみたのですが本を読むだけでは決断ができず、このまま時間が過ぎてしまうのはもったいない、一度、お金のプロの話を聞いてみたいと思いました。
マイエフピーを選んでいただいた理由
『年収200万円からの貯金生活宣言』をはじめ家計を見直す時、いつも横山さんの本ばかりを手に取っていました。
横山さんの家計簿も使っていたため、「消・浪・投」の投資の割合が少ないかも？いやそもそも投資できる家計なのか？と診断を受けてみることにしました。
初回相談のご感想
選んだコースは家計コンサルタントによる面談＋横山プラス。
教育費が一段落し財布の紐が緩んでいると思っていたのですが「メリハリがあり上手に管理されていますよ」と言っていただきほっとしました。
今後の課題もアドバイスいただきましたが、自分で保険の見直しや投資を学ぶとなると迷いや時間のムダが生じそう・・・
ここはプロのサポートが必須と判断し、１年間の「貯金生活プログラム」を決めました。
投資を勉強する回では娘たちも同席させてもらい、親子で投資について学ぶ良い機会となりました。
マイエフピーのサービスを受けて変わったこと
私の自営業としての収入も記録したので、毎月家計簿を提出するのが大変だったのですが、続けることで年間の収支が把握でき、毎月投資に回せる金額が明確になりました。
「使う口座」「貯める口座」を分けたことで、仕事のモチベーションアップにも繋がっています。
コンサルを受けていなかったら、今も生活防衛費を貯めるばかりで、投資をはじめることはできていなかったと思います。
苦手なことほどプロのサポートと適切なアドバイスがあると安心です。今後も迷った時はマイエフピーに相談しようと思っています。
●固定費の見直しと流動費の把握
●死亡保障から老後の医療保障へ変更
● なんとなくはじめたiDeCoの見直しと移管
● つみたてNISAの開始